г.Москва, Лефортовский переулок, дом 4, стр.3.

м.Бауманская

Профессиональные услуги юристов с рассрочкой платежа 0%

Юридические услуги для жителей Москвы и МО Первая консультация - бесплатно

Звонок бесплатный для Москвы и МО 8 (800) 301-42-20 Заказать обратный звонок
Меню
office@urservices.ru Заказать звонок
Поиск по сайту

Блокировка счета по 115-ФЗ банком

Блокировка счета по 115-ФЗ банком

Блокировку расчетного счета банком по 115-ФЗ используют как инструмент для противодействия экстремизму и «отмыванию» нелегальных доходов. Закон позволяет банкам выполнить блокировку счета физического лица по 115-ФЗ, а также юрлица и ИП. Блокировки счета ИП по 115-ФЗ происходят чаще, поскольку финансовые операции малого бизнеса привлекают пристальное внимание.

Консультация бесплатно Консультации юристов с многолетней практикой по любым отраслям права

Гарантия результата Безупречное качество и гарантированный результат для наших клиентов

Работаем с рассрочкой Всем клиентам предоставляется рассрочка платежа при оплате услуг

Получить бесплатную консультацию юриста по разблокировке счета

Евгений Анатольевич Кандидат юридических наук, Правовой эксперт, судебный практик

9 юристов готовы ответить на ваш вопрос

Ответ в течение 15 минут

Задайте свой вопрос и наш юрист перезвонит вам в течении 15 минут и бесплатно проконсультирует.

Гарантия конфиденциальности в соответствии с Федеральным законом РФ от 27.07.2006 г. № 152 «О персональных данных»

Последние вопросы клиентов

Причины блокировки счета по 115-ФЗ

Существует обширный перечень причин блокировки счета по 115-ФЗ, поэтому перечислить все основания невозможно. Распространенные поводы для блокировки счета по 115-ФЗ Сбербанком и другими финансовыми учреждениями:

  • сделка имеет нетипичный характер;
  • у операции нет экономического смысла;
  • капитал выводится за рубеж;
  • клиент уклоняется от налогов и занижает тарифные платежи.

Помимо этого банк вправе арестовать счета по запросу ИФНС и ФССП. В свою очередь владелец может запросить письменное уведомление об основаниях блокировки счета по 115-ФЗ ВТБ и любым другим банком.

Срок блокировки счета по 115-ФЗ

В среднем срок блокировки счета по 115-ФЗ составляет от 5 до 30 дней (ст. 8 Закона). За это время владелец счета предъявляет банку документы, чтобы подтвердить правомочность своей финансовой деятельности и получить возможность распоряжаться денежными средствами.

Последствия блокировки счета по 115-ФЗ могут привести к серьезному ущербу и полной парализации предпринимательской деятельности. На период блокировки владелец теряет возможность снимать и переводить наличные, совершать покупки, рассчитываться с контрагентами, оплачивать налоги и взносы в социальные фонды.

Если владелец не обосновал правомерность финансовых операций, банк закрывает счет и оставляет себе порядка 15% от остатка в качестве штрафа. Владельцу предлагают направить оставшиеся средства в другой банк. При этом его могут внести в список неблагонадежных клиентов (639-П), что влечет отказ в обслуживании со стороны большинства финансово-кредитных учреждений.

Помощь юриста при разблокировке счета по 115-ФЗ

Компания «ПравоЗащита» предлагает профессиональную помощь юриста по разблокировке счета по 115-ФЗ в претензионном и судебном порядке. Специалисты оказывают весь спектр юридических услуг по разблокировке счета ФЗ-115 гражданам, ИП и юридическим лицам. В активе юристов есть множество положительных судебных решений по разблокировке банковских счетов 115 ФЗ.

Наши специалисты имеют большой опыт разблокировки счетов в Сбербанке и десятках других финансовых организаций. Профессиональная поддержка позволяет снизить риск блокировки и снять ограничения с минимальными негативными последствиями.

Юристы «ПравоЗащита» предлагают:

  • развернутое консультирование по проблеме;
  • проверку контрагентов;
  • анализ деятельности клиента и выявление рисков, связанных с ФЗ-115;
  • составление претензий по блокировке счета по 115 ФЗ;
  • подготовку документов по запросу банка;
  • обжалование одностороннего расторжения договора банком, отказа в совершении операций и открытии счета;
  • представительство интересов клиента в межведомственной комиссии при ЦБ и арбитражном суде.

Помимо этого юристы готовы оказать содействие при разблокировке счета ИФНС и судебными приставами.

Порядок разблокировки счета и необходимые документы

Порядок разблокировки счета зависит от причин, по которым банк наложил ограничения. Юристы «ПравоЗащита» проанализируют ситуацию и выберут эффективный алгоритм действий. Как правило, сначала собирают документы по запросу банка. В зависимости от статуса клиента – ИП, юридического или частного лица – это может быть:

  • налоговая и бухгалтерская отчетность;
  • договора о поставке товара, выполнении работ или оказании услуг;
  • договора купли-продажи, дарения и прочие документы, способные подтвердить происхождение денег или совершение сделки;
  • договор аренды и другие доказательства нахождения компании по конкретному адресу (при подозрениях со стороны ФНС на «массовый» адрес регистрации).

При блокировке по инициативе ФССП отправляют письмо приставам на официальном сайте службы или вручают обращение через канцелярию. В письме ходатайствуют об отмене ареста или прекращении исполнительного производства. При положительном решении можно самостоятельно подать заявление в банк о разблокировке счетов приставам, а также предоставить документы из ФССП, которые подтверждают отмену ареста.

При ограничениях по инициативе ИНФС можно обратиться в ситуационный центр по разблокировке счетов в Москве. Недавно созданные отделы разблокировки счетов отменяют ошибочные решения налоговой инспекции о приостановлении операций по счетам. Если претензии ИФНС имеют основания,  то сначала устраняют нарушения, а затем получают у инспекторов решение об отмене ограничений. После этого банк в установленный период восстанавливает доступ к счету. Например, сроки разблокировки расчетного счета налоговой после оплаты налога составляют один рабочий день после выполнения обязательств налогоплательщиком.

При возникновении спорных ситуаций юристы «ПравоЗащита» обжалуют действия банковской организации, представителей ФССП и ИФНС во внесудебном порядке и в суде. На досудебном этапе используют обращение в ЦБ, Роснадзор, прокуратуру и другие инстанции.

Можно ли снять деньги с заблокированного счета по 115-ФЗ

Можно ли снять деньги, если банк заблокировал расчетный счет на основании статьи 115 ФЗ? Если речь идет о приостановке конкретной операции, то запрета на снятие наличных нет. На практике каждый банк устанавливает собственные правила. Поэтому в большинстве случаев владелец счета не может снять наличные до отмены ограничений. Обычно операции возобновляются в течение 7 –10 дней после того, как клиент предоставил банку требуемый пакет документов и получил положительное решение.

Отзывы о нашей коллегии



Задать бесплатный вопрос юристу по разблокировке счета

Евгений Анатольевич Кандидат юридических наук, Правовой эксперт, судебный практик

9 юристов готовы ответить на ваш вопрос

Ответ в течение 15 минут

Задайте свой вопрос и наш юрист перезвонит вам в течении 15 минут и бесплатно проконсультирует.

Цены на услуги адвоката по арбитражным делам в Москве

Все цены

консультация юриста по арбитражным делам

Бесплатно

правовой анализ возникшей ситуации и проведение переговоров

Бесплатно

составление претензии

От 1000 руб

составление ответа на претензию

От 1000 руб

составление искового заявления

От 1000 руб

составление отзыва на исковое заявление

От 1000 руб

составление апелляционной, кассационной жалоб

От 1000 руб

составление надзорной жалобы

От 1000 руб

составление отзыва на апелляционную, кассационную, надзорную жалобы

От 1000 руб

составление мирового соглашения

От 1000 руб

составление иных процессуальных документов (заявлений, ходатайств)

От 1000 руб

представление интересов клиента в судебном заседании в суде 1 инстанции

От 5000 руб

представление интересов клиента в судебном заседании в суде апелляционной/кассационной и надзорной инстанции

От 5000 руб

исполнительное производство

От 5000 руб

расторжение договора купли-продажи, аренды, поставки, подряда и др.

От 10000 руб

взыскание денежных средств, неустойки, процентов за пользование чужими денежными средствами, пени, штрафа, убытков

От 10000 руб

оспаривание кадастровой стоимости объекта

От 10000 руб

обжалование решений государственных органов

От 10000 руб

признание договора в части или полностью недействительным

От 10000 руб

признание права собственности на коммерческое помещение

От 10000 руб

истребование коммерческого имущества из чужого незаконного владения

От 10000 руб

расторжение договоров и признание сделок недействительными

От 10000 руб

возмещение ущерба

От 10000 руб

взыскание неосновательного обогащения

От 10000 руб

банкротство юридических лиц

От 150000 руб

Бесплатная консультация Заказать обратный звонок
Отзывы

Арбитражные споры

Судебное представительство

Арбитражные споры

Административные правонарушения

Адвокат по семейным делам

Трудовые споры

Жилищные споры

Земельные споры

Банковский юрист. Финансовые и кредитные споры

Медицинский юрист

Юридическое сопровождение компаний и физических лиц

Юридическая консультация

Заказать услугу

Заполните форму, и наш специалист свяжется с Вами в кратчайшие сроки

Заказать

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ ОФИС:
105005, г. Москва, Лефортовский переулок, д. 4, стр. 3

ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЙ ОФИС:
119049, г. Москва, Ленинский проспект, д.2А, 8 этаж