Какие есть мошенничества с аккредитивом при покупке недвижимости ?

14 мая 2021 г., 817 просмотров

Глеб
Москва

Ответ юриста

Аккредитив — это банковская услуга, позволяющая покупателю и продавцу не опасаться за результат сделки: право собственности на предмет договора перейдёт от продавца к покупателю, а продавец — получит свои деньги полностью. Аккредитив — это бумажный документ специальной формы, которым банк гарантирует то, что продавец получит деньги только если выполнит ряд условий. Как правило аккредитив — это и есть защита от мошенников. Однако не во всех случаях.Исключением к автономии аккредитива являются случаи, когда банку становится известно об обманных действиях бенефициара до момента предоставления переводного векселя или документов. По видам данные мошенничества отличаются следующим образом:1) поддельные документы;2) поддельные документы, которые являются ничтожными.По первому пункту всё понятно: мошенники обратились в банк с поддельными документами, подтверждающими доведение сделки до её логического завершения — переоформления права собственности на покупателя.А вот по второму надо пояснить. Ничтожной сделка может быть только в том случае, если она таковая в силу закона (например, сделка с не субъектом права — недееспособным лицом), либо если никакой сделки в реальности не было, а документы сделаны «для отвода глаз». Например, квартира оформлена давно на покупателя, но стороны оформляют фиктивную сделку и зачем-то обращаются в банк за аккредитивом, передавая таким образом друг другу деньги через банковскую ячейку.В любом случае, для того, чтобы подстраховаться даже в сделке с использованием аккредитива, настоятельно рекомендуем обращаться за сопровождением сделки юристом по недвижимости.

Татьяна Алексеевна
стаж 10 лет

Время ответа от 5 до 30 минут

Другие вопросы по данной теме

Есть ли какое-то наказание за мошенничество с электронными средствами платежей?

Стас

Какие есть мошенничества с аккредитивом при покупке недвижимости ?

Ответ юриста

Автоюрист